设计求职招聘QQ群 https://www.zghy.org.cn/item/455360344477323264一、什么是洗钱？简单来说，就是把犯罪（如金融诈骗、贪污贿赂等）所得的钱洗白，并装进犯罪者口袋的过程。二、什么是反洗钱？根据法律法规采取一系列措施，预防、阻止通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益来源的洗钱活动。《中华人民共和国反洗钱法》规定：“反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。三、洗钱有什么危害？洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，助长更严重和更大规模的犯罪活动，削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展，损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争。四、如何防范洗钱风险？（一）主动配合金融机构进行客户身份识别。社会公众在与金融机构建立业务关系和业务关系存续期间，出示有效的身份证件、身份证明文件和相关的辅助证件，准确填写身份信息，回答工作人员提出的合理问题。（二）不要出租出借自己的身份证件拒绝出租、出借、出售银行账户，防止犯罪分子利用租、借、购买的账户从事洗钱、诈骗等非法活动，一旦发生非法犯罪活动，银行账户所有人需承担洗钱、诈骗违法行为的法律后果。
（三）不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。
（四）提高反洗钱意识。
在接到与客户信息有关的短信、
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